Responsable conformité et contrôle interne

DAAM (Ancien CFE) est une institution de Microfinance qui vise à accroître l’accessibilité des services financiers professionnels aux micros et petits entrepreneurs afin de contribuer à la prospérité durable, à l’émergence du secteur privé et à l’amélioration des conditions de vie des Tunisiens. Appartenant à des investisseurs locaux et internationaux, le CFE se distingue par l'accent mis sur le développement local au moyen de projets de propriété collective.

Objectifs du poste : 

Le responsable du contrôle interne et conformité identifie, évalue et contrôle l’ensemble des risques de manquement aux obligations législatives, réglementaires ou déontologiques susceptibles d’entraîner pour l’entreprise des sanctions judiciaires, administratives ou financières.

Il/elle participe également à la mise en place et à la bonne application des règles et codes de déontologie en vigueur au sein de l’entreprise : surveillance des opérations passées, vérification de la conformité avec la réglementation en vigueur et les procédures internes.

Il/elle s’assure du respect des dispositions de contrôle légales et de supervision existante ainsi que de la conformité des opérations aux politiques, procédures et instructions internes.

Tâches et responsabilités :

1. Contrôle interne:

· Collecter, préparer et analyser les données nécessaires à la phase préparatoire des contrôles à priori et à postériori ;

· Concevoir de tests de contrôle effectifs ;

· Effectuer l’échantillonnage sous la supervision de la Direction ;

· Effectuer les travaux de contrôle sur terrain (Analyse des dossiers, titres, pièces, etc.) ;

· Rédiger les constats de contrôle de façon claire et précise, démontrant une bonne compréhension des problèmes soulevés ;

· Analyser les causes des constats et émettre des recommandations adéquates ;

· Procéder à des vérifications croisées entre les rapports de contrôle et les documents support ;

· Travailler dans le respect des délais et échéances fixés dans le plan de contrôle ;

· Initier des discussions sur les résultats de contrôle avec les responsables respectifs des entités contrôlées ;

· Faire le suivi de la mise en place des recommandations des différents rapports de contrôle ;

· Faire le suivi des recommandations d’audit, des commissaires aux comptes et toute autre entité interne ou externe de contrôle ;

· Exécuter toute autre tâche de contrôle assignée par les organes dirigeants (Conseil d’Administration, Direction Générale).

2. Conformité

·Concevoir et mettre en place le référentiel et le dispositif de conformité du CFE ;

· Piloter le dispositif de veille règlementaire ;

· Cartographier et analyser les risques de non-conformité, en bonne articulation avec la cartographie des processus métier du CFE ;

· Piloter les contrôles et le dispositif de reporting de conformité ;

· Analyser les incidents survenus, liés aux risques de non-conformité, et définir des mesures de remédiation ;

· Être le/la référent(e) des directions métier sur les questions de conformité règlementaire ;

· Participer à la formation des collaborateurs et diffuser la culture de la conformité ; 

·  Compléter, renforcer et fiabiliser le dispositif de conformité du patrimoine du CFE.

3. Accompagnement

·  Définir, à partir des orientations des organes dirigeants, l’organisation du dispositif de contrôle interne (politique, charte, processus de pilotage, responsabilités des différents acteurs…) ;

· Mettre à disposition un référentiel de contrôle interne et des guides méthodologiques et en assurer la mise à jour.

· Sensibiliser la Direction Générale aux meilleures pratiques de contrôle interne ;

· Contribuer à l’harmonisation des pratiques en diffusant une culture commune notamment en termes d’intégrité et d’attitude vis-à-vis des risques ;

· Contribuer à la conduite du changement en anticipant et en accompagnant les transformations nécessaires à l’amélioration de la performance et de la maîtrise des activités ;

· Aider les managers à décliner les directives et orientations des organes dirigeants dans des guides pratiques précisant les facteurs de risques et les activités de contrôle correspondantes ;

·  Piloter le programme d’auto-évaluation du contrôle interne et assurer une assistance à sa mise en œuvre par les directions opérationnelles et fonctionnelles.

4. Reporting

·  Elaborer les différents rapports de gestion qui lui sont confiés ;

· Effectuer le suivi de l’élaboration et timing d’élaboration des différents rapports d’activités ;

· Effectuer un rapport trimestriel de conformité et de contrôle interne au Conseil d’Administration ;

·  Superviser et coordonner l’élaboration des rapports de gestion et d’activité.

·Rapporter à la Direction Générale les difficultés ou éléments suspects rencontrés ;

5. Responsabilités générales :

·  Assurer la confidentialité des données et des informations spécifiques à son activité ;

· Contribuer et superviser la mise en place des nouveaux processus, services ou produits ;

·  Participer impérativement sauf avis contraire de la Direction Générale à toutes les formations organisées ;

· Avoir une attitude positive face à ses collègues ;

· Apporter au quotidien, des idées et faire des propositions pour l’amélioration des procédures et processus ;

· Transmettre tout événement suspicieux susceptible de porter préjudice au DAAM ;

· Respecter le règlement d’entreprise et les politiques de ressources humaines, ainsi que toute autre procédure ;

· Eviter tout conflit d’intérêt dans l’exécution de ses tâches ;

·  Être informé sur toute politique et procédure importante. 

· Mastère en études commerciales, en sciences économiques ou équivalent;

· Connaissance approfondie des politiques et procédures d’une institution financière;

· Bonne maîtrise de la technique d’analyse des crédits PME ;

· Démontrer des aptitudes appropriées à comprendre les processus, à y détecter les risques afférents ainsi que les contrôles nécessaires ;

· Capacité à analyser les informations de manière systématique et logique;

· Volonté et capacité d’apprentissage et d´amélioration continuelle;

· Bonnes capacités de communication écrite et orale ;

· Capacité à travailler en équipe ;

· Capacité d’analyse et esprit critique ;

· Sens élevé d’organisation et soucieux de la qualité ;

DAAM cherche à embaucher des candidats qui sont les mieux qualifiés et les plus expérimentés, qui souhaitent se développer sur le plan personnel et professionnel afin de faire avancer leur carrière, et qui peuvent fonctionner activement dans un environnement rapide en constante évolution.

Les candidats intéressés doivent présenter une lettre de motivation expliquant leur intérêt pour le poste, ainsi que leur curriculum vitae.